买卖USDT如何构成非法经营罪？资金流水过大、涉嫌非法支付结算风险详解

导读： 老实讲，超多的人针对买卖USDT这件事情心里头一直忐忑不安，老是感觉仿若徘徊在法律的边缘地带。这玩意儿呢，讲它是钱又并非是真正意义上的钱，讲它不是钱然而又能够当作钱来运用。...

老实讲，超多的人针对买卖USDT这件事情心里头一直忐忑不安，老是感觉仿若徘徊在法律的边缘地带。这玩意儿呢，讲它是钱又并非是真正意义上的钱，讲它不是钱然而又能够当作钱来运用。我今儿个就要详细地剖析解说一番，就在咱们这个地方，倒腾USDT究竟有可能遭遇到什么样的法律构成的风险呀。

买卖USDT如何构成非法经营罪

倘若你将USDT视作一门生意去运作，天天于朋友圈发布广告收购U售卖U，那就得格外谨慎了。去年我结识了个小伙子，在微信群里从事此项行为，通过低价买进高价卖出获取中间的差价，而后账户居然突然被冻结了。一番打听后得知，原来是被判定为非法资金的支付结算。这可不是耍儿戏的事儿呀，银行流水一旦过大，且又无法清晰阐明资金往来情况，就很轻易地会被盯上啦。说白了，你要是把USDT当作了一种变相的外汇兑换的业务，那这可不就处于非法经营的边缘在进行试探了嘛。

什么情况下会涉嫌洗钱罪

这个情形真的要命啦！有些人抱着侥幸心理，自认扮演中间商角色，只赚点差价，至于对方钱是否干净，觉得和自己毫无关联可这话没法这么说。要是上家给你的钱源于电信诈骗，或者身为赌博资金，那你就不知不觉成了洗钱链条里的一环。我曾目睹真实案例，有人觉得每次交易额不大，便以为毫无问题，却没想到，即便每次金额少，耐不住次数多嘛由它月累日积，累计汇总的数额实在惊人呐！等警察寻上来时，你再讲自己压根不知钱的来路？司法机关考量问题凭借的是客观行为，像你这般频繁开展交易、操作显著异常的情形，凭借“不知情”给自身辩解是极难的。

于经济活动里头，如此这般的风险必不可被轻视。好多时候，人们常常会因一时的疏忽大意或者存在错误认知，进而陷入预料不及的麻烦里面。恰似上述所讲的这般情形，觉着每次交易额不太大会无关宏旨，却偏偏忽视掉次数的积累作用效果。一旦数额抵达一定程度，面临的便是司法机关的审查审视。司法机关依照客观行为去判定责任，那种频繁交易而且操作显著异常的表现，根本没办法轻易通过“不知情”去躲开责任。所以，参与任何经济往来之际，都必须保持高度警觉，对于资金来源等关键问题，得有清晰的认知，绝对不可疏忽大意，不然极有可能给自身带来严重结果。

帮信罪与USDT买卖的关系

帮信罪如今已然成为高频出现的罪名了，相当多的人毫无一点缘由就因这罪名而陷入困局了，像是你的银行卡、支付宝账号在参与做 USDT 这种交易时用着了，或在帮其他人进行代买代卖只是赚取一点点手续费的情况出现了，从表面上看去你并没有径直参与到犯罪行为里边，然而你的支付工具却被那些犯罪分子用以去转移赃款了，这就如同有人借助你的车子以此运赃物一样，你声称你不了解情况，但出现这般情况的次数多起来以后，法官是特别不容易相信你是未曾犯错而清白之身的，当下有好多跑分相关的平台就是借助 USDT 来进行结算等操作等等，稍有不慎就被捲入到其中去了。 .

OTC商家如何避免法律风险

对于从事OTC的商家而言，必须要学会保护自身，首先要做好KYC，去核实对方身份，不能什么单子都照接，针对大额交易更加要小心提防，最好采取分批次的方式来进行，要把聊天记录、转账凭证都妥善保存好，以防万一出现问题能够说清状况，不要为了多赚取那一点点差价，什么样的钱都敢去收，有时候，对方倘若愿意给出更高的价格来收你的U，在这个时候反倒得提高警惕了，毕竟天上是不会平白无故掉馅饼的，构建起自己的风控意识，这比多赚多少钱都至关重要。

各位友人，你们于进行 USDT 交易之际，最为忧心的是何种问题呢？可有碰到过啥可疑情形呀？欢迎在评论区去分享你的事情经过，要是觉着这篇文章具备用处，可别忘了点赞并转发给更多友人瞧一瞧哦。