USDT支付安全指南与风险提示

导读： USDT是当前流通量非常大的稳定币之一, 它被广泛用于跨境结算以及各种高风险的交易场景方面。然而*, 当把它引入没有监管的支付渠道的时候, 合规隐患以及资金安全的缺口...

USDT是当前流通量非常大的稳定币之一, 它被广泛用于跨境结算以及各种高风险的交易场景方面。然而*, 当把它引入没有监管的支付渠道的时候, 合规隐患以及资金安全的缺口, 使用者往往严重地低估这些风险。

USDT支付有哪些风险

很多平台拿“匿名”这两个字当广告词, 也拿“零门槛”这三个字当口号来宣传, 可是它们的运营主体到底是谁, 资金是怎么托管的, 想要退出的机制又是什么样的, 这些内容都是完全不透明的。一旦用户把资金充值进去, 进了那些没有牌照的平台手里, 那么这笔钱就彻底脱离了银行的监管体系。

在这种情况下, 如果是平台突然关了门, 或者是负责人卷款跑路了, 又或者是在链上遭受了攻击, 普通用户几乎找不到任何能够通过法律手段来获得救济的途径。像这种最终导致资产归零的情况, 在实际生活中是不难见到具体案例的。

USDT的这个所谓底层价值能不能站得住脚, 全靠的是一说说是Tether公司自己声明那些储备金有多少, 再加上那个链上运行的智能合约在起作用。

万一遇到了那种极端的、倒霉透顶的情况, 就可能面临银行账户被司法部门强制冻结的风险, 或者代币价格跟法币脱钩根本挂不上的风险, 甚至可能有人专门去钻漏洞把里面的钱给弄走。对于那些手里攥着USDT的人来说, 这感觉完全不像是他们手头拥有银行里的法币存款那样稳妥。

因为根本没有类似存款保险制度那样的东西来给他们兜底保护。所以, 损失自负这种话其实才是处理链上资产时候大家都得默认接受的那一套规矩。

usdt使用有法律风险吗

很多人把USDT拿去干那些没有拿到牌照的博彩活动, 或者拿去搞资金转移, 甚至当作洗钱的一个通道, 这种行为在大多数的法律管辖区, 会直接去触犯反洗钱的法律, 还有刑法里面相关的条文。

执法的机关他们有权利去冻结那些有关的、在链上的地址。如果遇到情节特别严重的事情, 就要被追究刑事责任了。因为跨境去提取和固定证据确实有难度, 所以对于个人来说, 想要维护自己的权益，成本是非常高的, 跨境取证的难度就是这么回事。

仅仅就是去执行一个在链上去转账这个动作, 这个行为本身未必就是构成违法的, 可是关于那些资金最终是要拿来干什么的这个认定权, 它是牢牢地掌握在接收方面以及司法机关这些部门的手中去的, 使用者想要在那种事情发生之后再去想办法拿出证据来证明自己实际上是不知情的这一点的难度是非常大的, 需要达到的那个合规性要求的举证门槛要比平常的那种属于民事范畴里的纠纷所对应的门槛要高远远得多, 因为如果一旦不幸地被列入了那些被进行监测的名册名单之中, 那么在接下来的日子里面对的所有发生在链上进行的那些交互行为呢, 是肯定都要受到相应的审查和监控的。

在你去用任何那种植在链子上的付钱工具之前, 先要把你那里现在实行的法律的边界搞清楚, 把钱财的安全还有人的身子遭受的风险放在所有想要得到的收益的前面, 而且要让它们比那些收益都要更重要。